今年以來，中信銀行重慶分行主動作為，積極開展銀警協(xié)作、溯根求源，在提升老百姓識騙防騙意識的同時，緊盯犯罪分子的交易渠道，共堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金300余萬元，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。

　　爭分奪秒護錢袋 警銀協(xié)同“筑鐵壁”

　　“多虧了中信銀行的敏捷反應(yīng)啊，替我們企業(yè)挽回了巨大損失，給你們點贊！”日前，濟南市公安局民警和受害企業(yè)法人專程從山東趕來，為中信銀行重慶江北支行送上了“反詐先鋒 金融衛(wèi)士”錦旗。

　　不久前，中信銀行重慶分行與重慶、山東兩地警方高效聯(lián)動，成功攔截涉詐資金100萬元，為受害企業(yè)挽回了財產(chǎn)損失。

　　“趕緊進行處理，我們這邊有個企業(yè)可能被詐騙了100萬元！”那日，中信銀行重慶江北支行接到濟南公安局的緊急電話，得知某單位被電信詐騙，剛剛向A單位在中信銀行開立的對公賬戶轉(zhuǎn)入了100萬元資金，請求銀行緊急協(xié)助攔截。同時，中信銀行重慶江北支行也接到了受害企業(yè)的求助電話。面對這一緊急情況，支行工作人員立即進行核實，并根據(jù)實際情況對該賬戶進行支付管控。

　　當天，A單位相關(guān)人員來到網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)。在識破其為涉詐單位人員后，支行工作人員進行了緊急上報，并聯(lián)系渝北區(qū)反詐騙中心。幾分鐘后，正在追蹤嫌疑人的民警趕到支行，當場對犯罪嫌疑人進行了抓捕。

　　第二天下午，重慶市渝北區(qū)反詐騙中心押送犯罪嫌疑人一同來到該支行辦理了100萬元涉詐資金的返還事宜；同時向中信銀行重慶江北支行發(fā)來了感謝信，對該行員工過硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)和迅速的響應(yīng)能力給予高度贊揚。

　　苦口婆心勸老人 及時止損識詐騙

　　近日，在中信銀行重慶涪陵支行，一名老年客戶急匆匆地走進大堂表示要辦理12萬元個人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。當柜臺人員詢問客戶收款人及轉(zhuǎn)賬用途時，客戶支支吾吾，說不清楚轉(zhuǎn)賬對象。

　　經(jīng)再三詢問，客戶說款項是用來購買一款“保健水”，目前公司搞活動，量越大越便宜，親朋好友已把錢打到自己賬上，要求一并購買，可以享受優(yōu)惠。

　　支行工作人員立即意識到客戶可能遭遇了保健品詐騙，主動勸說后客戶仍堅持匯款。見狀，該支行及時聯(lián)系了轄內(nèi)警方，經(jīng)多方勸阻，客戶最終放棄匯款，成功避免了詐騙。

　　風控預(yù)警精識別 筑牢反詐“防火墻”

　　近年來，隨著作案手段的愈加隱蔽，柜臺取現(xiàn)已成為阻攔犯罪分子獲取贓款的最后關(guān)卡。在中信銀行重慶金渝支行，工作人員憑借專業(yè)防控能力，通過科技手段和“銀警協(xié)作”，成功截斷資金鏈條，讓贓款有來無“去”。

　　一名客戶來到中信銀行重慶金渝支行柜臺辦理25000元的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。然而，這項普通的業(yè)務(wù)卻觸發(fā)了風控預(yù)警。支行工作人員高度警覺。

　　獲悉情況異常后，支行立刻與轄內(nèi)反詐中心聯(lián)系。反詐中心指示銀行協(xié)助警方實施現(xiàn)場抓捕行動。隨后，民警抵達網(wǎng)點成功抓獲了兩名犯罪嫌疑人。

　　“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作道阻且長，作為防范詐騙資金鏈的重要一環(huán)，中信銀行重慶分行將繼續(xù)通過警銀協(xié)作，緊盯犯罪分子的交易渠道、溯根求源，做好資金安全保障。”中信銀行重慶分行相關(guān)負責人表示。

　　下一步，中信銀行重慶分行將繼續(xù)提升反詐意識和能力，加強“警銀協(xié)作”，共同打擊治理堵截電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，織密反詐防護網(wǎng)，守護好老百姓“錢袋子”，為維護社會穩(wěn)定和金融安全貢獻更大力量。(中信銀行重慶分行)